Cumplimiento regulatorio
Política KYC & AML
Verificación de identidad, revisión de transacciones y controles de cumplimiento para participar en ofertas inmobiliarias tokenizadas.
ALTOKEN aplica controles de KYC y AML para proteger a inversionistas, emisores y la integridad de cada oferta publicada en la plataforma. Estos procedimientos respaldan la incorporación de usuarios, el monitoreo de actividad, la conservación de registros y la revisión de riesgos en los flujos de inversión, emisión y operación inmobiliaria tokenizada.
Introducción y Compromiso
ALTOKEN opera un marketplace de bienes raíces tokenizados con un enfoque regulatorio desde el diseño. Su programa de KYC y AML busca verificar la identidad de los participantes, evaluar riesgos, conservar registros requeridos y respaldar una participación lícita de inversionistas y emisores. Estos controles ayudan a reducir la exposición a fraude, sanciones, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades prohibidas.
Verificación de Identidad (KYC)
Antes de acceder a ofertas reguladas o a flujos para emisores, los usuarios pueden tener que completar procesos de verificación de identidad. Este proceso confirma quién utiliza la plataforma, respalda los controles de elegibilidad por jurisdicción y permite aplicar las validaciones apropiadas según el perfil del participante.
Envío de Documentos
Los usuarios individuales pueden tener que presentar un documento de identidad oficial vigente y, cuando corresponda, información complementaria como comprobante de domicilio, datos fiscales o contexto sobre el origen de fondos.
Prueba de Vida
Puede utilizarse una validación biométrica o de prueba de vida para confirmar que la persona que completa el proceso coincide con la identidad presentada.
Verificación Corporativa (KYB)
Las cuentas corporativas, emisores y participantes institucionales pueden tener que presentar documentos societarios, información de propiedad e identificación de beneficiarios finales para revisar la estructura legal y el control de la entidad.
Anti-Lavado de Dinero (AML)
Los controles AML de ALTOKEN se basan en revisión de riesgos, monitoreo continuo y procesos de escalamiento. La plataforma puede revisar actividad de usuarios, comportamiento de fondeo, cambios de cuenta y patrones de transacción para identificar casos que requieran diligencia reforzada o reporte.
Monitoreo de Transacciones
La actividad fiduciaria y de activos digitales puede revisarse por tamaño, frecuencia, origen, destino o comportamiento inusual frente al uso esperado de la cuenta o la oferta.
Verificación de Sanciones
Usuarios, contrapartes y datos relacionados pueden revisarse contra listas de sanciones, watchlists y bases de datos de personas políticamente expuestas durante el onboarding y la supervisión continua.
Reporte de Actividades Sospechosas
Cuando la ley o la regulación lo exijan, ALTOKEN puede restringir acceso, solicitar documentación adicional, escalar un caso para revisión o reportar actividad sospechosa ante las autoridades competentes.
Privacidad de Datos y Seguridad
Las revisiones de KYC y AML requieren información personal, corporativa y financiera sensible. ALTOKEN limita el acceso a esa información, aplica salvaguardas operativas y gestiona los datos de cumplimiento conforme a los requisitos legales y regulatorios aplicables.
Cifrado
Los datos sensibles de cumplimiento se protegen en tránsito y en reposo mediante controles de seguridad acordes con los sistemas involucrados.
Control de Acceso
El acceso a los registros de cumplimiento se limita a personal autorizado y proveedores con una necesidad operativa o regulatoria legítima de revisar esa información.
Retención de Datos
ALTOKEN conserva registros de cumplimiento durante el plazo exigido por la ley, la regulación o la operación aplicable y luego los elimina o archiva mediante procesos controlados.
Contacto de Cumplimiento
Las consultas sobre requisitos de KYC o AML, solicitudes de documentación, estado de verificación o actualizaciones de cumplimiento pueden dirigirse al equipo de ALTOKEN en support@altoken.io.